Перечень необходимых документов по продукту "Проектное финансирование"

№	Наименованиe документа
1	Анкета Заемщика (по форме банка) для финансирования.
2	Письмо - ходатайство о финансировании с указанием суммы, срока, цели кредита и возможного дополнительного обеспечения по финансированию на имя Президента ОАО КБ «Надра».
3	Пакет учредительных документов, нотариально заверенные, со всеми дополнениями и изменениями на дату подачи документов (в случае если учредителем является юридическое лицо, обязательно предоставляются документы, которые уполномочивают ответственное лицо подписывать устав, и другие документы от имени данного юридического лица: протокол о назначении директора, доверенность и т.п.): устав Заемщика со всеми дополнениями и изменениями (в случае, если Заемщиком выступает дочернее предприятие - предоставляется также копия Устава учредителя дочернего предприятия); учредительного договора заемщика со всеми дополнениями и изменениями (в случае, если заемщиком выступает дочернее предприятие – предоставляется только копия Учредительного договора учредителя дочернего предприятия); свидетельство о государственной регистрации Заемщика; свидетельство о регистрации выпусков акций (для акционерных обществ); справка Министерства статистики Украины о внесении в единый государственный реестр предприятий и организаций Украины; страховое свидетельство, подтверждающее регистрацию заемщика в Фонде социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины как плательщика страховых взносов; При отсутствии текущего счета в ОАО КБ «Надра» вы можете его открыть, предоставив дополнительно справка Государственной налоговой администрации о взятии на учет плательщика налогов (Форма 4 - ОПП); документ, подтверждающий регистрацию заемщика в соответствующем органе Пенсионного фонда Украины; карточка с образцами подписей и оттиска печати заемщика;
4	Копии, засвидетельствованные органом, выдавшим соответствующий документ, или нотариально, или подписью уполномоченного лица банка: свидетельства плательщика НДС; протокол об избрании руководителя/исполнительного органа, приказа о назначении, паспорта и идентификационного номера директора и главного бухгалтера Заемщика; контракт, заключенный с директором Заемщика (в случаях, предусмотренных учредительными документами Заемщика); для акционерных обществ - протокол общего собрания акционеров об избрании Наблюдательного совета и Положений о Наблюдательном совете и (или) Дирекции (в случаях, предусмотренных учредительными документами Заемщика); для частных предпринимателей - справка о присвоении идентификационного номера, а также справка о сумме полученной прибыли за отчетный период, размерах уплаченных налогов и об отсутствии задолженности перед бюджетом; лицензий, патенты, разрешения, необходимые для реализации проекта; протокол собрания учредителей (акционеров) о подтверждении суммы и цели кредита, а также полномочий руководителей подписывать все документы, связанные с получением кредита.
5	Документальное подтверждение собственного вклада в проект (баланс первичных документов).
6	Баланс предприятия (форма №1); отчет о финансовых результатах (форма №2) за последние два года деятельности; декларация о прибыли предприятия за последние три отчетные даты, завершающийся на дату предоставления документов; отчет о движении денежных средств (годовая форма для предприятий с числом работников более 50 человек) за два последних года деятельности.
7	Расшифровка статей баланса: основные средства; товарно-материальные запасы (товары, готовая продукция, сырье, полуфабрикаты); дебиторская задолженность (наименование дебиторов, причина возникновения, сроки погашения задолженности, суммы); кредиторская задолженность (наименование кредиторов, причина возникновения, сроки погашения задолженности, суммы).
8	Справка из налоговых органов, выданная Заемщику, о размерах уплаченных налогов и об отсутствии задолженности перед бюджетом.
9	При наличии текущих счетов в других банках: справка о движении денежных средств по текущим счетам предприятия за последние 12 месяцев с разбивкой помесячно; справку о наличии/отсутствии задолженности по кредитам/кредитным линиям и процентам по кредитам и гарантиям.
10	Бизнес-план.
11	Сведения об учредителях и участниках, владеющих в совокупности, прямо и/или опосредованно, 25 и более процентами уставного фонда. Информация о реальных собственниках и составе бизнес-группы.
12	Документы, необходимые в случае кредитования коммерческого строительства: решение (распоряжение) соответствующего местного совета народных депутатов (Киевской или Севастопольской городской администрации) о передаче земельного участка в собственность или в аренду для строительства, или о выдаче разрешения на строительство объекта на земельном участке, принадлежащего застройщику (заказчику) на праве собственности или пользования (аренды); документ, подтверждающий право собственности застройщика (заказчика) или право временного пользования (в том числе договор аренды) земельным участком, на котором будет размещен объект строительства; проектную документацию на строительство, утвержденную в установленном действующим законодательством Украины порядке (листы, содержащие согласования, утверждения и характеристики объекта); разрешение на выполнение строительных работ, выданное застройщику (заказчику) инспекцией государственного архитектурно – строительного контроля (нотариально заверенная копия); генеральный договор строительного подряда, инвестиционные договора (если таковые имеются); в случае проведения реконструкции, реставрации, капитального ремонта объекта строительства необходимо предоставить документы, подтверждающие право собственности на сооружение, или письменное согласие его владельца на проведение указанных работ. Копии всех документов заверяются печатью и подписью застройщика (заказчика).
13	Контракт (проект контракта) с поставщиком товаров, продукции (услуг), которые будут финансироваться (договор генерального подряда).
14	Перечень документов по обеспечению.
15	Копии договоров аренды помещений и транспорта, договоров о совместной деятельности.
16	Документы экспертной оценки залога (обеспечения) или документы поручительства, гарантии.
17	Копии действующих кредитных договоров и договоров залогов к ним со всеми приложениями.

* в случае поручительства третьих лиц дополнительно готовятся документы по поручителям.

В случае предоставления копий Заявитель должен также предоставить для сравнения оригиналы.

Заявитель должен учитывать, что вся информация, содержащаяся в настоящей заявке или предоставленная кредитному эксперту, верна и правдива. Любые ошибки и предоставление неверных сведений со стороны клиента могут привести к задержке в принятии решения о возможности или невозможности предоставления кредита и ошибкам при оформлении документов в дальнейшем, в частности договора залога. Заявитель также должен знать, что любая информация и документы, непосредственно связанные с этой заявкой, могут существенно ускорить процесс принятия решения о предоставлении кредита.

Данный список документов является минимальным. Банк оставляет за собой право запросить предоставление других документов у Клиента.

При отсутствии текущего счета в ОАО КБ «Надра» вы можете его открыть, предоставив дополнительно пакет документов необходимый для открытия текущего счета